随着近年来金融业,尤其是金融衍生品的发展,我们在投资中往往会遇到一些非常复杂的投资策略或者金融产品,是不是越复杂的金融产品越容易为我们赚钱呢?如果让巴菲特来回答这个问题的话,答案一定是:No。
熟悉巴菲特的小伙伴一定知道,股神曾经在很多场合推荐过一类策略非常简单的基金产品——指数基金。
年,巴菲特第一次推荐指数基金称“通过定期投资指数基金,一个什么都不懂的业余投资者竟然往往能够战胜大部分专业投资者”。
年,“对于绝大多数没有时间进行充分的个股调研的中小投资者,成本低廉的指数型共同基金或许是他们投资股市的最佳选择。”
年,巴菲特立下遗嘱,如果他过世,其名下的90%的现金将让托管人购买指数基金。
巴菲特曾在评价美国基金业业绩时说道:
成本低廉的指数基金也许是过去35年最能帮投资者赚钱的工具。
指数基金是以特定指数为标的,通过购买该指数的全部或部分成分股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。
根据统计,全球指数基金的规模已经由年的亿美元,大幅增长到了年2.6万亿美元。
资料来源:Factbook
“指数投资有哪些优势呢?
第一、费率低。由于指数基金采取跟踪指数的投资策略,减少了基金的管理费用。
第二、风险低。由于指数基金通过跟踪指数进行分散投资,这样就从整体上降低了投资风险。
第三、透明度高。投资者只要看到指数基金目标指数的涨跌就可以大体上判断出自己投资的那只指数基金净值的变动。
第四、人为影响小。指数基金的投资管理过程主要是对相应的目标指数进行被动跟踪的过程,减少了人为因素的影响。
看到这里可能有小伙伴会问,既然是被动跟踪指数,是不是基金管理人的水平对指数基金来说不重要了呢?
对于投资者来说,指数基金是一类简单易懂的产品,对于基金管理人来说,指数基金需要专业的管理能力。
评价一只指数基金的标准是它相对于标的指数的跟踪误差,而在实际管理中,指数成分股的调入调出、计算尾差、基金日常运作的费用和支出等都会影响到跟踪的效果,投资中的每一步都需要精确的计算。而这就需要考验管理人的量化投资能力了。
说到这里,小编已经忍不住要隆重介绍一下鹏华家的专业量化投资团队。
精干的团队
完善的指数投资需要专业的管理,精干的专业梯队能够为其保驾护航。鹏华量化及衍生品投资部拥有一支高素质的专业投研团队,团队成员全部具有硕士及以上学历,专业涵盖数学、金融工程等领域,目前部门拥有基金经理8人,研究员5人,基金经理平均从业年限在8年以上,为基金的管理提供了坚实的保障。
跨平台多元指数供应商
作为一种偏工具型的产品,指数基金的发展还依赖于管理团队对市场的敏锐嗅觉和对细分领域的布局能力。
年4月3日,鹏华基金第一只指数基金鹏华沪深LOF基金合同生效,鹏华基金在量化投资领域的布局正式拉开帷幕。在这之后,鹏华基金在指数产品方面的布局日臻完善,一步步朝着多元指数供应商的目标前进。
根据一季报,截止年3月31日,鹏华基金量化及衍生品投资部现管理27只指数基金,总规模到亿;其中管理分级基金17只,投资领域覆盖了国防、金融、互联网、环保、新能源等多个热门行业,包含了价值和成长的板块风格。
年,鹏华基金进一步布局了港股市场,目前拥有两只通过港股通投资香港市场的指数基金——港中小企和香港银行,向着跨平台(上交所、深交所、港交所)多元指数供应商的目标迈出关键一步。同时,鹏华基金在分级基金领域中不断推进细分布局,其中,已有6只产品是业内同类“首只”。
为了进一步推进指数精细化的布局,发挥在指数管理上的优势,给小伙伴们带来更加便利的投资工具,鹏华空天一体*工指数基金()正在火热发行中。
空天一体指数基金跟踪中证空天一体*工指数,其成分股精选国防*工行业与航空航天领域相关的重点上市公司。具体来说包括预警系统、武器平台、作战指挥系统等。
截至年4月24日,指数成分股25只,*工概念更加纯粹,弹性更大,有利于紧抓航空航天细分子板块的投资机会。
成分股名单
鹏华空天一体指数基金拟任基金经理余斌
刀是英雄的胆,剑是侠客的*。当投资者手里有如鹏华中证空天一体*工指数基金这样一把称心合意的利刃,相信必能信心满满勇往直前。
风险提示:
仅供渠道内部参考使用。本资料仅为本公司与客户经理沟通交流使用,不构成本公司任何业务的宣传推介材料、投资建议或保证,不作为任何法律文件。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人购买基金时应详细阅读本基金的基金合同和招募说明书等法律文件,了解本基金的具体情况。基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现,也不构成本基金业绩表现的保证。基金投资需谨慎。
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